God rådgivning, tavshedspligt og hvidvask
Få erhverv har lige så stærke krav til ordentlighed som finanssektoren. Når du rådgiver om penge, kan en dårlig rådgivning ramme en familie hårdt i mange år. Derfor er der både lovgivning, brancheregler og en stærk etik, du skal kende og leve op til.
God rådgivning betyder, at du tager udgangspunkt i kundens situation og behov — ikke i hvad der giver banken mest. Du skal oplyse om både fordele, ulemper og omkostninger, og du skal forklare risiko, så kunden faktisk forstår, hvad han siger ja til. Hvis et produkt ikke passer til kunden, skal du sige det.
Du får adgang til meget personlige oplysninger: indkomst, gæld, skilsmisser, sygdom. Alt det er fortroligt. Du må ikke tale om kunders forhold med nogen, der ikke har et arbejdsmæssigt behov for at vide det — heller ikke med naboer, venner eller familie. Brud på tavshedspligten kan koste dig jobbet.
Banker har pligt til at modvirke hvidvask af penge og finansiering af kriminalitet. Derfor skal du kende din kunde: hvem er det, hvor kommer pengene fra, og giver bevægelserne på kontoen mening? Hvis noget virker mistænkeligt — fx store, uforklarlige indbetalinger — har du pligt til at reagere efter bankens procedurer.
Du arbejder under bankens ansvar, men du har også et personligt ansvar for det, du gør. Tag aldrig genveje, skjul aldrig en fejl, og lad dig aldrig presse — heller ikke af en kunde du kan lide — til at gøre noget, der strider mod reglerne. Sig fra, og spørg din leder, hvis du er i tvivl.
“Tillid kommer til fods og forsvinder på hesteryg. I finanssektoren er din troværdighed det vigtigste, du ejer.”